Nữ đại gia Vũng Tàu bị cáo buộc cho vay gần nghìn tỷ với lãi cắt cổ

(NS) - Bà Lâm Thị Thu Trà, 51 tuổi, bị đưa ra xét xử với cáo buộc cho 7 người vay tổng cộng hơn 993 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 3.000 đến 5.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày, thu lợi bất chính hơn 116 tỷ đồng.

Ngày 2/6, Tòa án Nhân dân TP Phú Mỹ (Bà Rịa - Vũng Tàu) mở phiên xét xử sơ thẩm bà Lâm Thị Thu Trà về hai tội danh: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Rửa tiền. Cùng hầu tòa còn có hai bị cáo Đặng Thị Tuyết Lan (59 tuổi) và Lâm Vũ Việt Anh (36 tuổi), bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Vụ án từng được đưa ra xét xử vào cuối tháng 5 năm 2023, song Hội đồng xét xử đã trả hồ sơ yêu cầu điều tra bổ sung để làm rõ các tình tiết liên quan đến số tiền thu lợi bất chính và tình trạng pháp lý các bất động sản liên quan đến hoạt động cho vay.

Bà Lâm Thị Thu Trà từng là vợ của một diễn viên nổi tiếng và được biết đến là một doanh nhân hoạt động trong lĩnh vực bất động sản tại TP Vũng Tàu, đồng thời là nhân vật có ảnh hưởng trong giới "tín dụng đen".

Theo cáo trạng của Viện kiểm sát, trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến 2020, bà Trà đã cho nhiều cá nhân vay tiền với mức lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Khi người vay không trả lãi đúng hạn, số tiền này được cộng dồn vào gốc, sau đó lập hợp đồng vay mới và tiếp tục tính lãi theo cách tương tự. Bà Trà trực tiếp hoặc thông qua Đặng Thị Tuyết Lan và Lâm Vũ Việt Anh thực hiện các giao dịch cho vay và thu hồi nợ.

Một trong những người vay tiền là ông Lê Thái Thiện, chủ nhân căn biệt thự "dát vàng" nổi tiếng. Ông Thiện vay tổng cộng 9,5 tỷ đồng với mức lãi 3.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày. Sau đó, ông đã hoàn tất việc thanh toán toàn bộ gốc và hơn 112 triệu đồng tiền lãi. Cơ quan tố tụng xác định bà Trà đã thu lợi bất chính hơn 91 triệu đồng từ các khoản vay với ông Thiện.

Người vay tiền lớn nhất trong vụ án là bà Hà Thị Thuận, cư trú tại TP Vũng Tàu. Đợt đầu tiên, bà Thuận vay hơn 425 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 3.000 đến 4.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày. Bà Thuận đã thanh toán tổng cộng hơn 396 tỷ đồng, bao gồm hơn 360 tỷ đồng tiền gốc và hơn 36 tỷ đồng tiền lãi.

Sau đó, bà Thuận tiếp tục vay thêm nhiều lần. Tính đến giữa tháng 1/2020, số nợ gốc còn lại của bà Thuận là hơn 127 tỷ đồng. Trong số này, hơn 65 tỷ đồng là khoản nợ từ đợt vay đầu tiên. Các khoản vay sau có lãi suất từ 3.000 đến 4.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày. Bà Thuận đã trả 3 tỷ đồng tiền lãi và còn nợ lại hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.

Để cấn trừ khoản nợ, bà Thuận thỏa thuận bán cho bà Trà căn nhà trị giá 40 tỷ đồng tại quận 1, TP HCM. Sau giao dịch, bà Thuận vẫn còn nợ lại hơn 87 tỷ đồng tiền gốc và hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.

Toàn bộ khoản nợ trên sau đó được bà Trần Thị Mỹ Duyên, người từng nợ bà Thuận, đứng ra nhận trách nhiệm thanh toán thay với lãi suất 5% mỗi tháng. Sau khi được giảm trừ 561 triệu đồng, khoản nợ còn lại 102 tỷ đồng được bà Duyên thanh toán thông qua chuyển khoản hoặc đưa tiền mặt cho người thân của bà Trà.

Cơ quan công tố xác định tổng số tiền bà Thuận vay là hơn 487 tỷ đồng, trong khi tổng số tiền thanh toán (bao gồm cả cấn trừ tài sản) là hơn 526 tỷ đồng. Trong đó, số tiền thu lợi bất chính từ khoản vay này là hơn 32 tỷ đồng.

Một người vay khác là bà Tăng Thị Diễm Thúy, cũng tại TP Vũng Tàu, đã vay ba đợt tiền với lãi suất cao. Đợt đầu tiên, bà Thúy vay tổng cộng 20 tỷ đồng, lãi suất 4.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày. Bà Thúy đã hoàn trả toàn bộ gốc và hơn 8,5 tỷ đồng tiền lãi.

Đợt thứ hai, bà Thúy vay 9,5 tỷ đồng. Ban đầu, mức lãi suất là 4.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày, sau đó được giảm dần xuống 3.500 rồi 3.000 đồng mỗi triệu mỗi ngày. Khoản vay này cũng đã được thanh toán đầy đủ cả gốc và hơn 7,5 tỷ đồng tiền lãi.

Ở đợt vay thứ ba, số tiền vay là 18,7 tỷ đồng, bà Thúy chưa trả được gốc nhưng đã thanh toán hơn 4,6 tỷ đồng tiền lãi. Tuy nhiên, tính từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2021, số tiền lãi phát sinh lên đến hơn 21 tỷ đồng.

Trong quá trình cho vay, bà Trà yêu cầu bà Thúy chuyển khoản gốc và lãi vào các tài khoản đứng tên ba người khác. Những người này sau đó rút tiền hoặc chuyển tiếp đến các tài khoản khác để phục vụ cho các mục đích trả nợ ngân hàng, cho vay lại hoặc hợp thức hóa dòng tiền.

Cơ quan chức năng xác định tổng số tiền bà Thúy chuyển qua ngân hàng để thanh toán là hơn 23 tỷ đồng, trong đó 19 tỷ đồng là tiền gốc, hơn 4 tỷ đồng là tiền lãi. Bà Trà đã thu lợi bất chính hơn 3,48 tỷ đồng từ các khoản vay này.

Đối với bị cáo Lâm Vũ Việt Anh, cáo trạng thể hiện người này hỗ trợ bà Trà lập bảng tính liên quan đến các khoản vay với ông Thiện, bà Thuận và bà Thúy. Việt Anh không nhận thù lao cố định mà chỉ được bà Trà cho tiền tiêu xài cá nhân.

Năm 2019, bà Trà thuê bị cáo Đặng Thị Tuyết Lan giúp chuyển tiền cho vay, nhận tiền trả nợ gốc và lãi, với mức thù lao 8 triệu đồng mỗi tháng.

Hiện phiên tòa đang tiếp tục với phần xét hỏi.

Cùng chuyên mục

Pháp luật

Chủ chung cư mini Khương Hạ nộp hơn 21 tỷ đồng khắc phục hậu quả vụ cháy khiến 56 người tử vong

Pháp luật

Người đàn ông đạp ngã nữ tài xế xe ôm bị bắt khẩn cấp tại Bình Dương

Pháp luật

Bình Phước: Bắt nghi phạm trộm 100 cây vàng tại nhà anh rể

Pháp luật

Tạm giữ tài xế taxi cưỡng đoạt 4,2 triệu đồng của hành khách ở Hà Nội

Pháp luật

Tuấn "Thần Đèn" bị cáo buộc cưỡng đoạt tài sản, đe dọa doanh nghiệp và người dân

Pháp luật

Tuyên án tử hình kẻ sát hại cô gái, phi tang thi thể trong valy

Xem thêm