Siết chặt giao dịch: chuyển khoản từ 500 triệu sẽ bị giám sát, áp dụng từ tháng 11/2025
(NS) - (NS) - Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN, chính thức hóa quy định giám sát các giao dịch giá trị lớn. Cụ thể, từ ngày 1/11/2025, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng và quốc tế từ 1.000 USD sẽ phải báo cáo lên Cục Phòng, chống rửa tiền.
Quy định mới này áp dụng cho các giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu thực hiện trong cùng một ngày, bao gồm cả giao dịch liên ngân hàng và nội bộ ngân hàng.
Từ ngày 1/11/2025, theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN, các tổ chức tài chính phải báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tới Cục Phòng, chống rửa tiền: (i) Trong nước: giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương) khi tất cả tổ chức tham gia đều ở Việt Nam; (ii) Quốc tế: giao dịch từ 1.000 USD trở lên (hoặc tương đương) khi có ít nhất một tổ chức ở ngoài Việt Nam. Tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch chuyển tiền điện tử được miễn nghĩa vụ báo cáo. Báo cáo gồm thông tin về tổ chức khởi tạo/thụ hưởng, khách hàng, giao dịch và các thông tin khác theo yêu cầu.
Điểm mấu chốt người dân cần nắm rõ là: Trách nhiệm báo cáo thuộc về các tổ chức tài chính (ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài...) khởi tạo và thụ hưởng. Thông tư cũng nêu rõ, các tổ chức trung gian trong giao dịch chuyển tiền điện tử sẽ được miễn nghĩa vụ báo cáo này.
Theo quy định, báo cáo gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền sẽ bao gồm các thông tin về tổ chức khởi tạo và thụ hưởng, thông tin khách hàng (người chuyển và người nhận), nội dung giao dịch và các thông tin liên quan khác theo yêu cầu.
Dù người dân không phải trực tiếp báo cáo, quy định chuyển tiền mới này được xem là động thái siết chặt giám sát các giao dịch giá trị lớn. Các hoạt động như mua bán bất động sản, ô tô, hoặc các giao dịch kinh doanh cần luân chuyển vốn cao được dự báo sẽ nằm trong tầm ngắm giám sát chặt chẽ hơn.
Động thái này của Ngân hàng Nhà nước nhằm thực thi các quy định tại Thông tư 27 và Luật Phòng, chống rửa tiền, ngăn chặn các hành vi tẩu tán tài sản phi pháp, tham nhũng và các tội phạm tài chính, qua đó tăng cường tính minh bạch của hệ thống ngân hàng.
