2025-05-19 22:56:41
Tài khoản ngân hàng biến thành công cụ lừa đảo, mức phạt có thể chạm mốc 200 triệu
(NS) - Ngân hàng Nhà nước đang đề xuất nâng mức xử phạt đối với hành vi cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng cá nhân lên tối đa 200 triệu đồng, theo Dự thảo lần 3 của Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Cụ thể, dự thảo quy định: hành vi mua bán, thuê, cho thuê hoặc mượn thông tin từ 1 đến dưới 10 tài khoản ngân hàng sẽ bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng. Nếu vi phạm ở quy mô lớn hơn – từ 10 tài khoản trở lên – nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt sẽ tăng lên từ 150 đến 200 triệu đồng.
So với quy định hiện hành, mức phạt đề xuất đã tăng gấp 2-4 lần, phản ánh nỗ lực siết chặt quản lý trong bối cảnh gia tăng các hoạt động lừa đảo trực tuyến thông qua tài khoản ngân hàng.
Theo cơ quan soạn thảo, tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng đang diễn ra phổ biến trên mạng xã hội. Nhiều đối tượng thu mua tài khoản ngân hàng kèm theo sim điện thoại đã đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến, sau đó rao bán với giá từ vài trăm nghìn đến hàng triệu đồng cho các đường dây lừa đảo, đánh bạc và rửa tiền.
Hiện cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và khoảng 120 triệu thuê bao di động, tạo ra thách thức lớn trong việc kiểm soát hành vi vi phạm.
Tại phiên họp Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu các bộ, ngành tổng rà soát tài khoản ngân hàng và sim điện thoại nhằm tăng cường công tác quản lý nhà nước, đồng thời ngăn ngừa hiệu quả các hình thức lừa đảo qua mạng.
Ngoài các hành vi cho thuê hoặc mua bán tài khoản, dự thảo cũng đề xuất xử phạt từ 150 đến 200 triệu đồng đối với nhân viên ngân hàng nếu cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn hoặc giả mạo để mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Mức phạt còn tăng lên từ 200 đến 250 triệu đồng đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh. Những trường hợp sử dụng tài khoản để phục vụ mục đích đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, hoặc thực hiện các giao dịch khống – nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự – cũng sẽ bị xử phạt ở khung này.
Dự thảo đang được lấy ý kiến rộng rãi và sẽ là căn cứ quan trọng để tăng cường tính răn đe, đảm bảo an toàn trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, đặc biệt là trước các thủ đoạn tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi.
Link bài gốcCoppy
https://vnexpress.net/cho-thue-muon-tai-khoan-ngan-hang-co-the-bi-phat-toi-200-trieu-dong-4887485.html
.jpg)
.jpg)
.jpg)
.jpg)
